Versicherung kürzt Gutachterkosten — was tun?

Sie haben einen unabhängigen Sachverständigen beauftragt — und nach Wochen zahlt die gegnerische Haftpflichtversicherung nur einen Teil. Der Restbetrag bleibt offen, der Sachverständige fordert ihn von Ihnen. In den meisten Fällen lässt sich der gekürzte Betrag durchsetzen.

Was die Versicherung typischerweise behauptet

• Das Honorar liege „über BVSK" oder über internen Tabellen
• Nebenkosten wie Foto- oder Schreibkosten seien „in den Gemeinkosten enthalten"
• Der Sachverständige sei nicht „zertifiziert" (DAkkS, VDI), Rechnung werde neu bewertet
• Es werde eine günstigere Vergleichswerkstatt oder ein eigener Prüfsachverständiger benannt

Was der BGH dazu sagt

Sachverständigenkosten sind nach § 249 Abs. 2 BGB Teil des erstattungsfähigen Schadens. Maßstab ist nicht der billigste Anbieter, sondern was ein verständiger, wirtschaftlich vernünftig denkender Geschädigter in der konkreten Lage für angemessen halten durfte (BGH VI ZR 324/21).

Konkret: Welche Behauptungen sind unhaltbar

Versicherer rechnen häufig mit eigenen Honorartabellen (etwa „HUK-Tabelle"). Diese sind keine zulässige Schadensbemessungsgrundlage. Maßgeblich sind die Marktwerte (BVSK / JVEG) und die richterliche Schätzung nach § 287 ZPO. Auch das Argument, der Sachverständige sei „nicht akkreditiert", greift nicht: Weder das BGB noch die ständige BGH-Rechtsprechung verlangen eine VDI- oder DAkkS-Zertifizierung als Erstattungsvoraussetzung.

So gehen Sie vor

1. Senden Sie uns das Kürzungsschreiben sowie Ihre Sachverständigenrechnung.
2. Wir prüfen die rechtliche Lage und korrespondieren mit der Versicherung.
3. Im Streitfall klagen wir den Restbetrag — wahlweise direkt oder Zug um Zug gegen Abtretung.
4. Bei berechtigter Forderung trägt die gegnerische Versicherung Ihre Anwaltskosten als Verzugsschaden.